（2012）麗蓮刑初字第480號
——浙江省麗水市蓮都區人民法院 (2012-8-31)
浙江省麗水市蓮都區人民法院
刑事判決書
（2012）麗蓮刑初字第480號
公訴機關麗水市蓮都區人民檢察院。
被告人陳 XX ，曾用名毛偉東，男， 1981 年 6 月 23 日出生于浙江省景寧縣，身份證號碼 XX ，漢族，初中文化，農民，住浙江省景寧畬族自治縣澄照鄉 XX 。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 6 月 15 日被刑事拘留，同年 6 月 21 日被取保候審。
麗水市蓮都區人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 385 號起訴書指控被告人陳 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 23 日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區人民檢察院依法不派員出庭支持公訴，被告人陳 XX 到庭參加訴訟。現已審理終結。
公訴機關指控： 2009 年 9 月，被告人陳 XX 向浙江泰隆商業銀行麗水分市分行提供其身份資料，冒用陳 X 的身份證、房產證為其提供信用擔保申領了卡號為 XX 的“融易通”貸記信用卡，信用額度為 5 萬元。后被告人陳 XX 持該卡多次以取現方式進行透支，截至 2009 年 12 月 24 日，共透支該卡本金人民幣 49429.81 元。
2009 年 9 月，被告人陳 XX 利用其身份資料向中國銀行麗水市分行申領了卡號為 XX 的“長城銀聯單幣銀卡”信用卡，信用額度為 1 萬元。后被告人陳 XX 持該卡多次消費、取現等方式進行透支，截至 2009 年 10 月底，共透支該卡本金人民幣 9908 元。
被告人陳 XX 持上述兩張信用卡透支到期未還款，經浙江泰隆商業銀行麗水市分行、中國銀行麗水市分行以電話、公告方式多次催收，被告人陳 XX 仍不歸還逾期三個月以上。
案發后，被告人陳 XX 家人代其向公安機關退繳了透支款息人民幣 106500 元。
被告人陳 XX 的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規定，構成信用卡詐騙罪。提請依法判處。
上述事實，被告人陳 XX 在開庭審理過程中亦無異議，且有公訴機關提供并經庭審質證的下列證據： 1 、被告人陳 XX 的供述； 2 、被害人林 X 、胡 XX 的陳述； 3 、證人徐 X 、陳 X 、姜 XX 等人的證言； 4 、信用卡申領材料、銀行卡客戶交易明細； 5 、催收記錄、催收公告、催收函、催收電話錄音光盤； 6 、報案書，情況說明； 7 、預收款票據、工作記錄等證實，證據確實充分，足以認定。
本院認為：被告人陳 XX 以非法占有為目的，惡意透支信用卡且超過期限未歸還，數額較大，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控的罪名及認定的事實成立，提請依法懲處被告人的意見，本院予以支持。被告人陳 XX 歸案后如實供述自己的犯罪事實，當庭自愿認罪，且在歸案后已由其親屬向公安機關如數退繳了贓款，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第五十二條、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、第六十四條的規定，判決如下：
一、被告人陳 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月緩刑二年，并處罰金人民幣 60000 元（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算）；
二、被告人陳 XX 的違法所得人民幣 59337.81 元，分別退賠給被害人浙江泰隆商業銀行股份有限公司麗水分行 49429.81 元、中國銀行麗水市分行 9908 元。
上述款項限本判決生效后十日內繳納。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審 審 判 員 闕 少 萍
二 0 一二年八月三十一日
本件與原本核對無異
書 記 員 何 一 芳
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