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（2015）順刑初字第133號(hào)
公訴機(jī)關(guān)撫順市順城區(qū)人民檢察院。
被告人洪某，男，1970年12月17日出生，滿族，大專(zhuān)文化，無(wú)職業(yè)，住沈陽(yáng)市鐵西區(qū)。戶(hù)籍所在地：撫順市新?lián)釁^(qū)。因本案于2014年7月1日被取保候?qū)彙?br> 撫順市順城區(qū)人民檢察院以撫順檢訴刑訴（2015）60號(hào)起訴書(shū)指控被告人洪某犯信用卡詐騙罪，于2015年5月27日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。撫順市順城區(qū)人民檢察院指派代理檢察員王超出庭支持公訴，被告人洪某到庭參加訴訟，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：2011年12月1日被告人洪某向中國(guó)光大銀行沈陽(yáng)分行申請(qǐng)辦理白金信用卡一張。后被告人洪某持該卡多次在撫順市華威汽貿(mào)服務(wù)有限公司取現(xiàn)并用于消費(fèi)。截至2013年7月，該信用卡累計(jì)透支人民幣79，980.00元。后經(jīng)發(fā)卡銀行中國(guó)光大銀行沈陽(yáng)分行多次向申請(qǐng)辦卡人被告人洪某催收欠款，被告人洪某拒不還款。
被告人洪某于2014年7月1日向公安機(jī)關(guān)投案，并于當(dāng)日將所欠欠款及利息結(jié)清。
上述事實(shí)，被告人洪某在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，且有公訴機(jī)關(guān)提交并經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)證實(shí)：1、案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)；2、證人鄭某、田某某的證言；3、前科查詢(xún)表、戶(hù)籍證明；4、鑒定聘請(qǐng)書(shū)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、鑒定意見(jiàn)通知書(shū)；5、還款收據(jù)；6、被告人洪某的供述和辯解。
本院認(rèn)為：被告人洪某以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，超過(guò)三個(gè)月，經(jīng)發(fā)卡行多次催收仍不歸還，且數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)予處罰。被告人洪某犯罪后主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，可從輕處罰。被告人洪某退繳全部贓款且積極繳納罰金，可酌情從輕處罰。被告人洪某犯罪情節(jié)較輕，有悔罪表現(xiàn)，沒(méi)有再犯罪的危險(xiǎn)，宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒(méi)有重大不良影響，可依法宣告緩刑。公訴機(jī)關(guān)指控被告人洪某犯信用卡詐騙罪的事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，罪名準(zhǔn)確，本院予以確認(rèn)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第七十二條、第七十三條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條第一款、第三款、第四款、第五款之規(guī)定，判決如下：
被告人洪某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向撫順市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長(zhǎng)　馮　艷
代理審判員　孫　博
人民陪審員　劉　麗
二〇一五年七月三日
書(shū)　記　員　葛學(xué)峰