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（2020）滬0101刑初1015號
公訴機關上海市黃浦區人民檢察院。
被告人佟某，男，1989年8月21日出生于北京市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學本科文化，上海B有限公司理財經理、業務總監、財富中心總經理，住北京市朝陽區；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年4月1日由上海市黃浦區人民檢察院決定繼續取保候審，2021年4月1日由本院決定繼續取保候審至今。
辯護人李恒源，北京市時代九和律師事務所律師。
被告人聶某，女，1982年4月21日出生于山西省壽陽縣，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學本科文化，上海B有限公司財富中心總經理，住山西省晉中市榆次區；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年4月1日由上海市黃浦區人民檢察院決定繼續取保候審，2021年4月1日由本院決定繼續取保候審至今。
辯護人屈泉芳，上海茂泰律師事務所律師。
被告人李某，女，1986年3月2日出生于安徽省淮南市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學本科文化，上海B有限公司理財經理、財富中心總經理，住江蘇省南京市江寧區；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年4月1日由上海市黃浦區人民檢察院決定繼續取保候審，2021年4月1日由本院決定繼續取保候審至今。
辯護人朱震林，上海海貝律師事務所律師。
被告人程某，男，1990年5月1日出生于山東省東阿縣，XX，大學本科文化，上海B有限公司財富中心總經理，戶籍在山東省濟南市市中區十六里河鎮南康村314號；暫住山東省濟南市市中區；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年4月1日由上海市黃浦區人民檢察院決定繼續取保候審，2021年4月1日由本院決定繼續取保候審至今。
辯護人徐佐旗，北京天馳君泰律師事務所上海分所律師。
上海市黃浦區人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2020〕469號起訴書指控被告人佟某、聶某、李某、程某犯非法吸收公眾存款罪，于2020年11月30日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市黃浦區人民檢察院指派檢察員魏彬出庭支持公訴，被告人佟某及其辯護人李恒源、被告人聶某、李某、程某及上海市黃浦區法律援助中心分別指派的律師屈泉芳、朱震林、徐佐旗到庭參加訴訟。期間，本案經上海市第二中級人民法院批準，分別延長審理期限三個月各1次，另本院同意公訴機關延期審理的建議。現已審理終結。
上海市黃浦區人民檢察院指控，夸客投資管理（上海）有限公司（以下簡稱“夸客投資公司”）系臺港澳法人獨資的有限責任公司，上海A有限公司（以下簡稱“A公司”）系夸客投資公司獨資的有限責任公司，上海B有限公司（以下簡稱“B公司”）系夸客投資公司與國內合資的有限責任公司。上述公司經營范圍不包括吸收存款的金融業務，法定代表人現均為郭某（另案處理）。上述公司人員在2014年5月至2018年8月期間，未經國家主管部門許可，以線下門店推銷、互聯網APP推廣等方式，以網絡借貸中介公司名義向社會不特定公眾變相非法吸收公眾存款。其中，A公司作為《出借咨詢與服務協議》的簽約方，先后在中金支付公司和恒豐銀行開設所謂“網絡借貸專用賬戶”，以提供居間服務名義與客戶簽訂合約并收取投資款，并根據投資期限不同支付客戶3.5%至15.78%左右的年化收益，同時負責運營“才米公社”APP，線上招攬客戶投資夸客金融理財產品；B公司負責運營全國各地線下實體經營點，同時通過“夸客優富”APP招攬線上客戶，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關理財產品；夸客投資公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客戶投資款后，通過線上、線下方式將錢款對外放貸，借此收取借款人支付的服務費、利息等相關費用。經上海XX事務所有限公司司法鑒定，A公司通過“才米平臺”吸收公眾存款人民幣76億余元，截至2018年8月30日尚未兌付人民幣9億余元，另支付部分盈利投資人收益人民幣6,900余萬元；B公司通過“優富平臺”吸收公眾存款人民幣274億余元，截至2018年8月30日尚未兌付人民幣55億余元，另支付部分盈利投資人收益人民幣5億余元；上述吸收公眾存款金額合計人民幣350億余元，未兌付金額合計人民幣64億余元，另支付部分盈利投資人收益合計人民幣5億余元；涉案公司資金支出金額合計人民幣62億余元，用于公司經營、對外放貸等用途。
被告人佟某時任B公司北京國貿職場（原北京銀泰職場）理財經理、業務總監、財富中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。經電話通知，佟某于2019年6月18日至公安機關投案，后退出贓款人民幣348,330.71元。
被告人聶某時任B公司太原A中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。經電話通知，聶某于2019年6月18日至公安機關投案，后退出贓款人民幣2,500元。
被告人李某時任B公司南京德基一職場理財經理、財富中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣1億余元。經電話通知，李某于2019年6月18日至公安機關投案，后退出贓款人民幣260,000元。
被告人程某時任B公司濟南B中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣4000余萬元。經電話通知，程某于2019年6月18日至公安機關投案，后退出贓款人民幣59,325元。
本案4名被告人在單位法定代表人郭某投案自首后，分別經公安人員通知到案，到案后均能如實供述犯罪事實。
為證明上述指控，公訴人當庭宣讀或出示了涉案企業工商登記資料、營業執照、任職證明，證人黎某、沈某1、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某等人的證言及相關書證材料，投資人王某1、劉某1、奚某等人的證言及相關書證材料，證人何某、王某2等人的證言及相關書證材料，證人黃某、戴某的證言及相關書證材料，涉案宣傳材料、照片、合同，上海XX事務所有限公司司法鑒定意見書及相關電子數據，公安機關的到案經過、情況說明等證據材料，涉案人員郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、馮某、任某、許某、沈某2等人的供述，被告人佟某、聶某、李某、程某的供述等證據，并據此認為被告人佟某、聶某、李某、程某的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。本案系單位犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條；系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。4名被告人在共同犯罪中均起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕或者減輕處罰。4名被告人均系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。4名被告人均認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公訴機關建議判處被告人佟某有期徒刑2年2個月至3年2個月，并處罰金；判處被告人聶某有期徒刑2年9個月至3年9個月，并處罰金；判處被告人李某有期徒刑1年10個月至2年10個月，并處罰金；判處被告人程某有期徒刑1年至2年，并處罰金。如4名被告人能夠退賠全部違法所得，可適用緩刑。
被告人佟某、聶某、李某、程某對公訴機關指控的事實、證據、罪名及量刑建議等均無異議且簽字具結，在開庭審理過程中亦無異議，并表示認罪。被告人佟某表示愿退出全部錢款。被告人聶某表示悔罪，愿退出傭金，請求法庭對其適用緩刑。被告人李某、程某均表示愿意退款。被告人佟某的辯護人提出如下辯護意見：1、佟某在本案中起了次要的作用，系從犯；2、佟某系自首，初犯；3、佟某認罪認罰，進行了相關的催收工作，真誠悔罪，且已退賠了34萬余元，因單位普遍存在的掛單情況，如需進一步退賠，也愿意盡力配合；4、佟某本人及其家人有數百萬元的投資，至今也沒有拿回，從某種意義上說也屬于被害人。綜上，建議法庭對佟某減輕處罰，并適用緩刑。被告人聶某的辯護人提出如下辯護意見：1、聶某系從犯；2、聶某具有自首情節，也積極參與了催收；3、聶某系初犯，犯罪的主觀惡性不深；4、聶某到案后已退賠部分違法所得，并愿意退賠其余違法所得；5、聶某本人及其家屬亦參與了投資。綜上，建議法庭對聶某減輕處罰，并適用緩刑。被告人聶某的辯護人為此出示了電子回單。被告人李某的辯護人提出如下辯護意見：1、李某系自首；2、李某系從犯、初犯；3、李某應退傭金是89萬余元，其已退賠26萬元，還有63萬余元，因存在掛單和返傭情況，實際只有5萬余元未退還；4、李某也是本案的被害人，個人生活處于危機之中。綜上，建議法庭對李某減輕處罰，并適用緩刑。被告人李某的辯護人為此出示了優富掛單確認書、返回客戶傭金（銀行轉賬）、微信記錄。被告人程某的辯護人提出如下辯護意見：1、程某犯罪情節較輕，涉案金額相對較少；2、程某犯罪的主觀惡性較小，其也推薦親友買了理財，還有165萬元沒有兌付；3、程某系初犯，也參與了催收，為投資者挽回了損失，認罪悔罪態度較好。綜上，建議法庭對程某減輕處罰，并適用緩刑。
經審理查明，2014年至2015年，郭某等人先后設立A公司、夸客投資公司和B公司等多家公司，組建以A公司為核心的夸客系公司，并由夸客投資公司控股A公司和B公司，從事融資、投資等業務。上述公司經營范圍不包括吸收存款的金融業務，法定代表人現均為郭某。
2014年5月至2018年8月間，夸客投資公司、A公司、B公司未經國家主管部門批準，在上海、廣州、武漢、大連、天津、南京、揚州等全國各地設立銷售職場，招募職員，采用線下門店推銷、互聯網APP推廣等方式，以網絡借貸中介公司名義向社會公眾非法募集資金，并變相承諾還本付息。其中，A公司作為《出借咨詢與服務協議》的簽約方，先后在中金公司和恒豐銀行開設“網絡借貸專用賬戶”，以提供居間服務名義與集資參與人簽訂合約并收取投資款，并根據投資期限不同，支付集資參與人3.5-15.78%左右的年化收益，同時負責運營“才米公社”APP，線上招攬集資參與人投資夸客金融理財產品。A公司在收取集資參與人投資款后，還通過線上、線下方式將錢款對外放貸，以此收取借款人支付的服務費、利息等相關費用。B公司負責運營全國各地線下實體經營點，通過“夸客優富”APP招攬線上集資參與人，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關理財產品。
經上海XX事務所有限公司司法鑒定，A公司自2014年12月起至2018年8月止，通過“才米”平臺向20萬余名集資參與人吸收公眾存款人民幣76億余元，支付13萬余名盈利集資參與人收益人民幣6,900余萬元，尚未兌付6萬余名集資參與人人民幣9億余元；自2014年5月起至2018年8月，通過“優富”平臺向3萬余名集資參與人吸收公眾存款人民幣274億余元，支付2萬余名盈利集資參與人收益人民幣5億余元，尚未兌付1萬余名集資參與人人民幣55億余元；上述吸收公眾存款金額合計人民幣350.8億余元，支付部分盈利集資參與人收益合計人民幣5億余元，未兌付金額合計人民幣64億余元。截止2018年11月7日，“暖薪貸”和“線下”放貸平臺借款人剩余未還本金人民幣63億余元，涉案公司凈經營收入人民幣2億余元，支付相關公司利息、服務費共計人民幣7,600余萬元，資金支出金額合計人民幣62億余元。
被告人佟某時任B公司北京國貿職場（原北京銀泰職場）理財經理、業務總監、財富中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。
被告人聶某時任B公司太原A中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。
被告人李某時任B公司南京德基一職場理財經理、財富中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣1億余元。
被告人程某時任B公司濟南B中心總經理，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣4000余萬元。
被告人佟某、聶某、李某、程某在單位法定代表人郭某自首后，經公安人員通知后均于2019年6月18日投案，到案后如實供述犯罪事實，并分別退款人民幣348,330.71元、2,500元、260,000元、59,325元。
在本院審理期間，被告人佟某、聶某、李某、程某分別退繳了人民幣574,334.55元、460,437.06元、999,254.44元、118,723.21元。
上述事實，有涉案企業工商登記資料、營業執照、任職證明；證人黎某、沈某1、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某、何某、王某2、黃某、戴某等人的書面證言及相關書證材料；集資參與人王某1、劉某1、奚某等人的書面證言及相關書證材料；涉案宣傳材料、照片、合同；上海XX事務所有限公司司法鑒定意見書及相關電子數據；公安機關出具的到案經過、情況說明等；涉案人員郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、馮某、任某、許某、沈某2等人的供述；被告人佟某、聶某、李某、程某的供述等經庭審舉證、質證的證據證實，應予認定。
本院認為，被告人佟某、聶某、李某、程某作為單位其他直接責任人員，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪，公訴機關指控的事實清楚，證據確實充分，指控的罪名成立，本院予以確認，應依法對各被告人予以刑事處罰。本案系共同犯罪。其中，被告人佟某、聶某、李某、程某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法均應減輕處罰。被告人佟某、聶某、李某、程某有自首情節，依法均可以從輕處罰。被告人佟某、聶某、李某、程某認罪認罰，依法均可以從寬處理。被告人佟某、聶某、李某、程某分別退賠了其違法所得，均可酌情從輕處罰。綜上，根據被告人佟某、聶某、李某、程某的犯罪事實、情節及認罪悔罪表現等，均可適用緩刑。各辯護人對此所作辯護意見可予采納。據此，依照1997年修訂的《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國刑法》第十二條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規定，判決如下：
一、被告人佟某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年九個月，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
二、被告人聶某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年九個月，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
三、被告人李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣三萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
四、被告人程某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
五、違法所得的一切財物予以追繳后按比例發還集資參與人，不足部分責令繼續退賠并按照同等原則分別發還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本四份。

審 判 長 吳明峰
審 判 員 李倩嵐
人民陪審員 徐紅富
丁 守 亭 書記員
二〇二一年十月二十九日