最高人民檢察院

最高人民檢察院關于認真執(zhí)行《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》的通知
1995年7月8日，最高人民檢察院

各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院，軍事檢察院：
第八屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議通過了《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）。為保證各級檢察機關正確貫徹執(zhí)行《決定》，特通知如下：
一、《決定》是為了適應社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展和在新的形勢下進一步保障國家金融秩序的實際需要而制定的。它的頒布施行，對維護金融秩序，保障金融體制改革和社會主義現(xiàn)代化建設的順利進行，依法嚴懲破壞金融秩序的犯罪，具有十分重要的意義。各級人民檢察院要提高對金融犯罪活動嚴重危害性的認識，增強同這類犯罪作斗爭的緊迫感和責任感，把深入查辦金融市場的大案要案作為當前檢察機關的重點工作之一。要組織廣大檢察干警認真學習《決定》，全面、深刻、準確地理解和領會《決定》的立法精神和具體條款，在辦理有關案件中準確適用這些規(guī)定。
二、各級人民檢察院要充分履行法律監(jiān)督職能，加強對《決定》所規(guī)定的各種犯罪案件的檢察工作。對《決定》中規(guī)定的下述犯罪案件檢察機關要直接立案偵查：第九條規(guī)定的銀行或其他金融機構工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的，或者玩忽職守、濫用職權，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的犯罪案件；第十五條銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或其他保函、票據(jù)、資信證明，造成較大損失的犯罪案件。對于保險公司的工作人員觸犯《決定》第十七條規(guī)定，利用職務上的便利，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的犯罪案件；銀行或者其他金融機構的工作人員觸犯《決定》第十八、十九條規(guī)定，在金融業(yè)務活動中索取、收受賄賂，或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費，以及利用職務上的便利，挪用單位或者客戶資金，構成犯罪的案件，應當根據(jù)案件的具體情況，分別依照《關于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關規(guī)定，依法追究刑事責任。
三、各級人民檢察院在辦理破壞金融秩序的犯罪案件中，要加強與公安機關的密切聯(lián)系，對于重大偽造貨幣，非法集資，信用證、信用卡或票據(jù)詐騙以及其他重大、復雜的破壞金融秩序的犯罪案件，要注意與公安機關密切配合，適時介入偵查，掌握案情，核查證據(jù)，及時作好批捕、起訴工作。同時要加強與銀行、保險等金融部門的聯(lián)系，建立和健全案件移送制度和有關工作制度，以確保《決定》的正確貫徹實施。
四、《決定》自公布之日（1995年6月30日）起施行。對于《決定》公布施行后發(fā)生的犯罪行為，應當依照《決定》辦理，對《決定》公布施行前發(fā)生的犯罪行為，按照刑法第九條規(guī)定的原則辦理。
五、各級人民檢察院在貫徹執(zhí)行《決定》中，要注意調(diào)查研究，不斷總結積累經(jīng)驗，對執(zhí)行《決定》中遇到的問題和適用《決定》的意見，要及時層報最高人民檢察院。