中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

第五十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對與客戶交易的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類確定科學(xué)合理的利潤目標(biāo)，制定科學(xué)合理的考核評價與長效激勵約束機制，引導(dǎo)相關(guān)部門和人員誠實守信、合規(guī)操作，不得過度追求盈利，不得將與客戶交易衍生產(chǎn)品的相關(guān)收益與員工薪酬及其所在部門的利潤目標(biāo)及考核激勵機制簡單掛鉤。

第五十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完善衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的定期后評價制度，包括對合規(guī)銷售、風(fēng)險控制、考核激勵機制等內(nèi)部管理制度的定期后評價。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過實地訪問、電子郵件、傳真、電話錄音等可記錄的方式建立完善對客戶的定期回訪制度，針對合規(guī)銷售與風(fēng)險揭示等內(nèi)容認(rèn)真聽取客戶的意見，并及時反饋。

第五章　罰　則

第五十七條　銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定進行處罰�！�

第五十八條 對未能有效執(zhí)行衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的銀行業(yè)金融機構(gòu)，可以暫�；蚪K止其衍生產(chǎn)品交易資格，并進行經(jīng)濟處罰。

第五十九條　銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法或者中國銀監(jiān)會的要求報送有關(guān)報表、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的，根據(jù)其性質(zhì)分別按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，予以處罰�！�

第六十條　銀行業(yè)金融機構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員（包括主管、風(fēng)險管理人員、分析師、交易人員等）、機構(gòu)違反本辦法有關(guān)規(guī)定違規(guī)操作，造成本機構(gòu)或者客戶重大經(jīng)濟損失的，該銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、主管人員和直接責(zé)任人給予記過直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六章　附　則

第六十一條　本辦法由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第六十二條　此前公布的有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易的規(guī)定，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。對于本辦法規(guī)定的內(nèi)容，法律或行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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