中國人民銀行 民政部

中國人民銀行、民政部關(guān)于印發(fā)《社會組織反恐怖融資管理辦法》的通知

銀發(fā)〔2025〕57號


中國人民銀行上海總部，各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分行，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)民政廳（局），各有關(guān)社會組織：

為預(yù)防恐怖融資及有關(guān)違法犯罪活動，規(guī)范社會組織反恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國慈善法》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行、民政部對《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀發(fā)〔2017〕261號文印發(fā)）進(jìn)行了修訂，形成了《社會組織反恐怖融資管理辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

執(zhí)行過程中如遇問題，請及時報告中國人民銀行、民政部。

中國人民銀行 民 政 部

2025年3月28日

社會組織反恐怖融資管理辦法

第一條 為預(yù)防恐怖融資及有關(guān)違法犯罪活動，防范社會組織恐怖融資風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國慈善法》、《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》、《基金會管理?xiàng)l例》、《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法登記，通過籌集和使用資金開展公益活動的基金會、社會團(tuán)體和社會服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第三條 中國人民銀行會同民政部對本辦法第二條規(guī)定的社會組織定期開展恐怖融資風(fēng)險評估，及時更新對社會組織面臨的恐怖融資風(fēng)險的認(rèn)識，識別相關(guān)恐怖融資風(fēng)險的性質(zhì)。

開展社會組織恐怖融資風(fēng)險評估時，中國人民銀行、民政部同時審查相關(guān)社會組織所采取的防范恐怖融資風(fēng)險措施的完備性。

第四條 中國人民銀行、民政部按照風(fēng)險為本方法，基于社會組織恐怖融資風(fēng)險狀況，采取與風(fēng)險相適應(yīng)的風(fēng)險防范措施。對于識別為低恐怖融資風(fēng)險的社會組織，如果已經(jīng)充分遵守相關(guān)法律法規(guī)要求，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)部控制措施，中國人民銀行、民政部對其采取的措施以反恐怖融資宣傳培訓(xùn)為主，可以不采取其他措施。對于可能面臨恐怖融資風(fēng)險的社會組織，中國人民銀行、民政部監(jiān)督、監(jiān)測有關(guān)社會組織的合規(guī)情況，防止其被恐怖活動組織或者恐怖活動人員利用進(jìn)行融資。

對社會組織采取恐怖融資風(fēng)險防范措施前，中國人民銀行、民政部應(yīng)當(dāng)充分考慮、評估現(xiàn)行法律、法規(guī)和監(jiān)管政策以及社會組織內(nèi)部治理對恐怖融資風(fēng)險的緩釋作用，避免相關(guān)措施影響社會組織合法活動。

第五條 民政部門應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、社會組織業(yè)務(wù)主管單位開展反恐怖融資宣傳培訓(xùn)，引導(dǎo)社會組織提高反恐怖融資意識。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推動金融機(jī)構(gòu)了解社會組織功能、特征及其恐怖融資風(fēng)險狀況，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險為本方法對社會組織采取相匹配的風(fēng)險管理措施。

第六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與民政部門依法共享社會組織的登記信息、管理信息、財(cái)務(wù)信息、項(xiàng)目信息以及其他依法律法規(guī)授權(quán)可獲取的資金交易信息和風(fēng)險信息。

第七條 中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，可以按規(guī)定向社會組織開展調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果通報相關(guān)民政部門。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、民政部門有合理理由懷疑社會組織涉嫌恐怖融資等犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報告，并相互通報情況。

第八條 中國人民銀行、民政部依法開展社會組織反恐怖融資國際合作。

第九條 社會組織應(yīng)當(dāng)提高對恐怖融資風(fēng)險的認(rèn)識，加強(qiáng)內(nèi)部控制程序和財(cái)務(wù)管理措施，完善內(nèi)部治理，提高自身業(yè)務(wù)和資金的透明度，防止被恐怖融資或其他非法活動利用。

第十條 社會組織應(yīng)當(dāng)通過合法金融渠道或者以其他合法方式開展資金交易活動。

第十一條 社會組織在境外開展活動時應(yīng)關(guān)注相關(guān)地區(qū)的恐怖活動及恐怖融資風(fēng)險狀況。

社會組織與境外非營利組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時，應(yīng)當(dāng)采取合理措施，確認(rèn)境外非營利組織的身份、業(yè)務(wù)、資質(zhì)和信譽(yù)狀況，評估其是否有能力將資金用于公益目的，防止被恐怖活動組織和人員利用進(jìn)行融資。

社會組織與境外非營利組織在我國境內(nèi)合作開展活動的，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國境外非政府組織境內(nèi)活動管理法》的有關(guān)規(guī)定。

第十二條 社會組織應(yīng)當(dāng)依法履行信息公開義務(wù)，并接受社會監(jiān)督。

第十三條 社會組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私等信息。

第十四條 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)社會組織涉嫌恐怖融資活動，有權(quán)向公安機(jī)關(guān)舉報。

第十五條 社會組織及其工作人員違反本辦法的，由民政部門按照《中華人民共和國慈善法》、《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》、《基金會管理?xiàng)l例》、《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定依法查處。涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第十六條 社會組織的境外分支機(jī)構(gòu)（代表機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法的規(guī)定。駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)（代表機(jī)構(gòu)）實(shí)施本辦法的，社會組織應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)及所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。

第十七條 本辦法由中國人民銀行會同民政部解釋。

第十八條 本辦法自2025年5月1日起施行。《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀發(fā)〔2017〕261號文印發(fā)）同時廢止。