[ 王勝宇 ]——(2010-11-3) / 已閱5830次
簡(jiǎn)述洗錢(qián)犯罪預(yù)防的幾點(diǎn)意見(jiàn)
王勝宇
洗錢(qián)犯罪與其上游犯罪相互交錯(cuò)，互為條件。如果上游犯罪的非法所得不能被清洗，那么犯罪的經(jīng)濟(jì)目的也就無(wú)法實(shí)現(xiàn)。因此，洗錢(qián)能否成功，客觀上成為能否實(shí)現(xiàn)其上游犯罪的實(shí)施的必要條件。世界各國(guó)越來(lái)越重視利用刑事、民事和行政等諸方面規(guī)范體系加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)犯罪的預(yù)防。主要措施有:
一、密切追蹤、熟練掌握洗錢(qián)犯罪的作案手法和規(guī)律特點(diǎn)。這是對(duì)其有效防范打擊的基礎(chǔ)和前提。
二、金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)防范。所有的金融機(jī)構(gòu)均應(yīng)建立對(duì)客戶的身份識(shí)別和證件留存制度，杜絕匿名帳戶和假帳戶;客戶在存款或進(jìn)行任何金融交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求他們提交真實(shí)的身份證明文件和住址;對(duì)于一切復(fù)雜的、不尋常的和大數(shù)額的交易應(yīng)當(dāng)特別注意其背景、目的和來(lái)源;在發(fā)現(xiàn)和懷疑某些非法資金來(lái)源于非法活動(dòng)或可疑時(shí)，應(yīng)免除金融機(jī)構(gòu)及其職員為客戶保密的義務(wù)，反之應(yīng)向執(zhí)法機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告。
三、完善立法，加強(qiáng)法律監(jiān)督。
四、建立情報(bào)信息資料庫(kù)，加強(qiáng)國(guó)際情報(bào)信息交流。歐美各國(guó)均重視加強(qiáng)防范洗錢(qián)犯罪的情報(bào)信息的收集。美國(guó)財(cái)政部已建立了利用計(jì)算機(jī)技術(shù)來(lái)分析、研究貨幣報(bào)告的聯(lián)邦數(shù)據(jù)庫(kù)，國(guó)際刑警組織也設(shè)有專門(mén)機(jī)構(gòu)并掌握洗錢(qián)犯罪的情報(bào)。由此，我國(guó)也應(yīng)建立自己的的情報(bào)資料庫(kù)，并與國(guó)際情報(bào)網(wǎng)相聯(lián)，以更有效地遏制洗錢(qián)犯罪。
五、加強(qiáng)國(guó)際合作。鼓勵(lì)各國(guó)簽定和加入含有反洗錢(qián)條款的雙邊或多邊司法協(xié)助條約或反洗錢(qián)條約;通過(guò)刑事司法協(xié)助或者警察、海關(guān)之間的合作，互通情報(bào)，相互為查處洗錢(qián)案件提供便利，通過(guò)必要的立法將洗錢(qián)犯罪列為可引渡的犯罪。
目前，美、俄、意等國(guó)家正在聯(lián)合行動(dòng)，打擊洗錢(qián)犯罪。這些國(guó)家還研制出一種追蹤電腦洗錢(qián)的設(shè)備。這種技術(shù)主要是用人造間諜來(lái)監(jiān)視電腦，當(dāng)數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的交易正在進(jìn)行時(shí)，能測(cè)出哪些交易有可能是在洗錢(qián)。另外，國(guó)際刑警組織、國(guó)際貨幣基金組織、國(guó)際麻醉品控制委員會(huì)等國(guó)際性組織，都在積極采取相應(yīng)的對(duì)策和措施，加強(qiáng)對(duì)國(guó)際性洗錢(qián)犯罪的防范和打擊。
北安市人民法院 王勝宇
